Conciliação bancária: de que você precisa saber?

Saiba tudo sobre a conciliação bancária para empresas

Entenda como esse movimento pode auxiliar a sua empresa a se desenvolver no mercado em que atua

A conciliação bancária compara o extrato de conta corrente de sua empresa com seus controles financeiros internos.

Tudo o que você pagou ou recebeu e o compara com os valores que entraram e saíram de sua conta bancária é verificado e é conhecido como conciliação bancária.

Um processo simples em princípio,  e isto é crucial para a saúde de qualquer negócio, independentemente do tamanho. Segundo o IBGE, o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística, 25% das empresas brasileiras fecham devido à falta de planejamento.

Não basta abrir uma empresa no Brasil, é fundamental pensar em todas as questões que mantêm uma empresa aberta e lucrativa.

O mesmo se aplica a tudo o que entra e sai da conta bancária da empresa, e é por isso que o departamento financeiro é tão crítico.

Os empreendedores muitas vezes negligenciam este fator.

Eles pensam que pequenas quantias, tais como encargos bancários, não têm um impacto significativo em suas contas.

Além disso, você deve assegurar que o saldo que você acha que está em sua conta esteja realmente lá.

Esse cuidado é importante para que você possa cobrir todas as suas despesas e obrigações financeiras, assim como ter os recursos necessários para investir mais em seu negócio.

A conciliação bancária, portanto, desempenha um papel importante na contabilidade.

Sendo assim, continue conosco para saber mais sobre o assunto!

O que significa e para que serve a conciliação bancária?

A comparação dos controles financeiros internos de uma empresa com as transações registradas em um extrato bancário é conhecida como conciliação bancária.

Tudo que entrou e saiu da conta da empresa, assim como o saldo registrado no extrato bancário, é comparado para criar saúde financeira.

É crucial para a saúde financeira da empresa saber quanto dinheiro a empresa tem.

Também ajuda a detectar fraudes, erros não intencionais, valores não compensados e até mesmo pedidos cancelados.

A verificação de que o saldo disponível é o mesmo que o relatado no registro interno é uma forma de que a conciliação bancária verifique o controle financeiro.

É um erro comum de muitos empresários negligenciar este aspecto da gestão empresarial, mas é importante para garantir a saúde de uma empresa.

Esse tipo de controle é essencial para diversos fatores de sua rotina, tais como:

• Identificar fraudes internas;
• Controlar de forma efetiva as movimentações financeiras;
• Garantir um saldo bancário confiável;
• Gerar maior eficiência no planejamento orçamentário;
• Aumentar e melhorar a previsão do fluxo de caixa.

Dessa maneira, falaremos um pouco mais sobre cada um desses aspectos. Veja a seguir!

Identificar fraudes internas

Ter uma simples planilha de conciliação bancária pode ajudar a evitar problemas significativos para sua organização.

As fraudes internas, que são causadas por depósitos em dinheiro por menos do que o valor real ou por cheques que não são compensados ou depositados, é um excelente exemplo.

Controlar de forma efetiva as movimentações financeiras

Um controle efetivo das finanças de sua empresa só é possível se você tiver uma visão clara de quanto sua empresa está movimentando financeiramente.

Através da conciliação bancária, você pode descobrir se sua empresa está operando no vermelho ou no azul.

Garantir um saldo bancário confiável

Ter uma compreensão firme de quanto dinheiro você tem disponível é fundamental para decidir sobre assuntos importantes.

Tendo um saldo bancário preciso e evitando adivinhações, você pode tomar decisões inteligentes, tais como comprar novos equipamentos, expandir seu espaço de trabalho, pagar empréstimos e outros.

Gerar maior eficiência no planejamento orçamentário

Ter uma boa planilha ou software de conciliação bancária ajuda a fazer projeções futuras mais precisas para seu negócio.

A elaboração do orçamento envolve planejamento de receitas, despesas, custos e investimentos da empresa.

Ter uma imagem clara de quanto dinheiro você tem ajuda a alinhar estas duas estratégias, permitindo assim que você realize o que você imaginou em seu planejamento.

Aumentar e melhorar a previsão do fluxo de caixa

Ter um fluxo de caixa mais saudável é um dos benefícios da conciliação bancária.

Ao compará-lo com seu fluxo de caixa, você obtém uma imagem precisa da situação financeira de sua empresa.

Ele ajuda na tomada de decisões, evitando despesas excessivas e cumprindo obrigações fiscais, além de contribuir para um fluxo de caixa mais saudável.

Como fazer a conciliação bancária?

Conciliação contábil e conciliação bancária são frases sinônimas que são comumente usadas para descrever uma função contábil.

Embora sejam idênticas em função, elas podem ser usadas para diferentes fins.

A reconciliação contábil, por exemplo, pode ser usada para comparar os lançamentos contábeis de uma empresa e os movimentos diários, como folhas de pagamento e impostos, entre outras coisas.

As reconciliações são realizadas para estabelecer o valor de cada item contábil.

Isso permite evitar problemas tributários, contribuir de forma efetiva para o balanço patrimonial e assegurar que os valores declarados estão corretos, por exemplo.

Sendo assim, a maneira mais indicada para realizar uma conciliação contábil é:

• Tendo um bom controle financeiro, através de acompanhamento de relatórios e/ou planilhas;
• Listando todas as contas bancárias de sua empresa;
• Tendo períodos para análises definido previamente;
• Corrigindo as divergências apresentadas na conciliação bancária;
• Enviando as análises feitas ao seu contador, visando utilizar em casos judiciais, por exemplo.

Ademais, existem diversos cenários em que a conciliação bancária pode beneficiar o seu negócio.

Contar com profissionais qualificados é fundamental a fim de que tudo saia conforme o esperado e obtenha êxito em sua gestão financeira.

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