Índice
- Mude sua vida com o planejamento sucessório!
- Conquiste a tranquilidade financeira e proteja sua família. Saiba como transformar seu futuro com um planejamento sucessório eficiente!
- O que é planejamento sucessório?
- Quais as diferentes formas de planejamento sucessório?
- Testamento
- Doação
- Seguro de Vida
- Previdência Privada
- Holding Patrimonial
- Qual a finalidade do planejamento sucessório?
- Como é feito o planejamento sucessório?
- Mas, afinal, para quem ele é ideal?
- Por que a holding patrimonial pode ser a principal alternativa?
- Conte com especialistas no assunto!
Mude sua vida com o planejamento sucessório!
Conquiste a tranquilidade financeira e proteja sua família. Saiba como transformar seu futuro com um planejamento sucessório eficiente!
Realizar um planejamento sucessório é a melhor maneira para organizar a transmissão do patrimônio de uma pessoa após sua morte.
Desse modo, é possível evitar conflitos familiares, reduzir os custos tributários e garantir a preservação dos seus bens.
Neste artigo, apresentaremos o real conceito desse processo, suas diferentes formas, finalidade e como é realizado.
Portanto, continue a leitura e fique por dentro de tudo!
O que é planejamento sucessório?
Planejar a sucessão é adotar medidas legais para definir e organizar como os bens de alguém serão repassados aos seus sucessores depois que ele falecer.
A finalidade do planejamento sucessório é prevenir ou reduzir as dificuldades que podem ocorrer na hora de fazer o inventário, tais como conflitos familiares, atraso na divisão dos bens, tributação alta e desvalorização do patrimônio.
Quais as diferentes formas de planejamento sucessório?
Existem diversas formas de realizar o planejamento sucessório, dependendo das características do patrimônio, da vontade do titular dos bens e da legislação aplicável.
Mas, afinal, você sabe quais são elas?
Abaixo, apresentamos algumas das mais comuns. Veja!
Testamento
Trata-se do documento em que o testador expressa o seu desejo sobre como os seus bens serão distribuídos aos seus herdeiros depois que ele morrer.
O testamento pode ser de três tipos: público, cerrado ou particular, e deve obedecer aos limites legais da legítima, que é a parte do patrimônio que é obrigatória para os herdeiros necessários, e dá disponível — parte do patrimônio que o testador pode usar como quiser.
Doação
É do ato em que o doador passa de graça parte ou todo o seu patrimônio para o donatário, enquanto está vivo.
A doação pode ser feita com reserva de usufruto — o doador continua tendo o direito de aproveitar e usufruir dos bens doados até morrer — ou com cláusula de reversão, onde os bens doados voltam ao doador se o donatário morrer antes dele.
A doação também deve obedecer aos limites da legítima e dá disponível.
Seguro de Vida
Se refere ao contrato em que o segurado dá um valor à seguradora para receber a promessa de pagamento de uma compensação aos beneficiários escolhidos se o segurado morrer.
O seguro de vida não se mistura com o patrimônio do segurado e não entra no inventário, sendo um jeito rápido e eficiente de assegurar recursos financeiros aos herdeiros.
Previdência Privada
Trata-se do plano em que o participante paga todo mês para acumular uma reserva financeira que será usada em seu favor, ou dos beneficiários escolhidos se o participante falecer.
A previdência privada também não se mistura com o patrimônio do participante e não entra no inventário, sendo mais um jeito de garantir renda aos herdeiros.
Holding Patrimonial
Nesse caso, se trata da empresa criada para gerenciar e resguardar o patrimônio de um indivíduo ou família.
A holding patrimonial pode ser um jeito de planejar a sucessão quando os bens são incorporados ao capital da empresa e as partes ou ações são repassadas aos herdeiros enquanto estão vivos ou por testamento.
Qual a finalidade do planejamento sucessório?
A finalidade do planejamento sucessório é facilitar e otimizar a transmissão do patrimônio de uma pessoa após a sua morte, trazendo benefícios, tanto para os herdeiros, quanto para o patrimônio.
Entre os benefícios do planejamento sucessório, podemos citar a redução de custos tributários, como antecipamos anteriormente.
Além disso, pode garantir a preservação dos bens e evitar ou reduzir eventuais conflitos familiares.
Como é feito o planejamento sucessório?
O planejamento sucessório é realizado através de uma análise personalizada das particularidades do patrimônio, do desejo do dono dos bens e da lei vigente.
Vale destacar que não existe uma forma só ou perfeita de planejamento sucessório, mas várias opções que devem ser examinadas, conforme cada situação.
Para elaborar um planejamento sucessório apropriado, é aconselhável ter o apoio de profissionais qualificados, como advogados ou contadores.
Mas, afinal, para quem ele é ideal?
O planejamento sucessório é recomendado para quem tem um patrimônio importante e deseja assegurar a sua passagem aos seus herdeiros, de modo seguro, econômico e eficaz.
Ele é mais apropriado para quem tem uma condição familiar complicada, como filhos de vários casamentos, cônjuges ou companheiros com regimes de bens diferentes, herdeiros que não podem administrar os bens, ou que precisam de cuidados especiais, entre outros.
Por que a holding patrimonial pode ser a principal alternativa?
Certamente, podemos perceber que a holding patrimonial é uma das principais maneiras de realizar o planejamento sucessório.
Afinal, dentre as opções possíveis, é essencial ter apoio especializado para cuidar de tantas burocracias existentes.
Uma holding patrimonial permite vantagens aos herdeiros, como maior facilidade para gerenciar o seu patrimônio, redução das complexidades e economia dos impostos na transmissão dos bens.
Além disso, é possível aumentar a proteção do patrimônio sobre eventuais riscos em sua rotina.
Conte com especialistas no assunto!
Sabemos que o planejamento sucessório é uma maneira inteligente e estratégica de garantir a organização da transmissão do patrimônio de uma pessoa após sua morte, e que traz diversos benefícios.
Entretanto, o apoio de profissionais qualificados é fundamental para identificar a melhor forma de realizá-lo.
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